Dans ASSUR3D, une opportunité correspond à un contrat potentiel identifié chez un client ou un prospect. Elle peut être :

  • Couverte : le contrat est déjà souscrit chez un autre assureur.

  • Non couverte : le risque n’est pas encore assuré.

Ajouter une opportunité est une étape clé dans une stratégie de multiéquipement client. Cela vous permet de :

  • Cartographier l’ensemble des besoins assurantiels du client,

  • Identifier les contrats déjà placés ailleurs pour proposer une meilleure offre,

  • Détecter les risques non couverts pour proposer des garanties adaptées,

  • Créer des rappels et planifier vos relances pour transformer chaque opportunité en contrat.

Comment ajouter une opportunité ? 

Vous pouvez créer une opportunité depuis deux endroits :

  • La fiche d’un client ou prospect,

  • Le Tunnel de vente, onglet "Opportunités".



1. Ajouter une opportunité COUVERTE

Une opportunité couverte correspond à un contrat déjà souscrit chez la concurrence. Cela permet de planifier une action au moment opportun (ex : échéance).

  1. Renseignez le risque concerné (ex. Multirisque professionnelle, Auto, Santé...)

  2. Laissez l’option “Couverte” activée (par défaut).

  3. Complétez les informations suivantes :

    • Compagnie : nom de l’assureur actuel (saisir au moins 3 lettres pour la recherche).

    • Date d’échéance : utile pour planifier votre action.

    • Prime TTC : montant actuel du contrat.

    • Type de résiliation : à l’échéance, loi Hamon, loi Chatel.

    • Commentaires : toute remarque pertinente sur le contrat ou le contexte.

  4. Ajoutez une tâche de suivi :

    • Activez "Ajouter une tâche"

    • Indiquez une description (ex. "Relancer 2 mois avant échéance")

    • Choisissez une date de rappel

    • Assignez la tâche à vous ou à un collaborateur

2. Ajouter une opportunité NON COUVERTE

Une opportunité non couverte correspond à un risque ou besoin identifié chez le client, mais sans contrat en place. Par exemple : assurance d’un futur bien immobilier, prévoyance, retraite...

Etapes :

  1. Renseignez le risque concerné (ex. Retraite, Assurance emprunteur...)

  2. Activez l’option Non couvert.

  3. Les champs liés au contrat (compagnie, prime, échéance) seront automatiquement grésés.

  4. Renseignez un commentaire décrivant le besoin, le projet ou la demande à venir.

  5. Ajoutez une tâche de suivi :

    • Activez "Ajouter une tâche"

    • Précisez une action (ex. "Contacter client en janvier pour projet immobilier")

    • Sélectionnez la date de rappel et le responsable

Différencier les opportunités couvertes et non couvertes vous aide à affiner votre stratégie commerciale et à personnaliser vos relances. Chaque opportunité enregistrée dans ASSUR3D est une occasion de plus de transformer un besoin en contrat.

? N'oubliez pas : la tâche de suivi est la clé de la transformation.