Qu’est-ce qu’un avenant dans ASSUR3D ?
Un avenant est une modification apportée à un contrat déjà en vigueur. En général, un avenant doit être signé par le client (notamment s’il modifie des garanties, des montants ou des conditions du contrat).
On utilise un avenant pour :
modifier une garantie
changer un véhicule assuré
ajouter un encaissement d'un impayé etc
Deux types d’avenants dans ASSUR3D :
1. Changement administratif
Ne modifie ni la prime ni la commission. Exemple : changement d’adresse, correction de nom, ajout d’un commentaire administratif.
Il suffit de remplir la date d’effet, saisir le type de modification, et enregistrer. Aucun calcul n’est nécessaire.
2. Changement de risque
Impacte les montants : on peut modifier la prime, la commission, ou ajouter un encaissement.
L'avenant fait apparaître les nouvelles valeurs, mais n’écrase pas les anciennes. La prime d’origine reste toujours visible à gauche du contrat.
Idéal pour : ajout de garantie, modification du capital assuré, rattrapage d’un oubli d’encaissement...
Comment créer un avenant ?
Allez sur la fiche du contrat concerné.
Cliquez sur "Avenant" dans la colonne droite (zone "Historique du contrat").
Choisissez le type d’avenant :
Changement administratif
Changement de risque
En cas de changement administratif :
Date d’effet (obligatoire)
Type de modification : vous écrivez librement le motif (ex : "ajout encaissement oublié")
Conditions particulières : insérez le document associé si besoin
Commentaire (facultatif)
En cas de changement de risque :
Date d’effet (obligatoire)
Type de modification : vous écrivez librement le motif (ex : "ajout encaissement oublié")
Renseignez la prime, la commission, les taxes
Activez un encaissement si nécessaire
Cliquez sur "Enregistrer". L’avenant s’ajoute dans l’historique avec tous les détails.
Bon à savoir
L’avenant est indispensable pour garder un portefeuille à jour.
Chaque avenant est visible, daté, détaillé
L’utilisateur saisit lui-même le libellé de l’avenant (il n’est pas prédéfini).