Dans le cadre du devoir de conseil (DDA / MIF 2), la détermination du profil investisseur est une étape incontournable pour tout courtier en assurance.  Elle permet d’évaluer objectivement le niveau de risque qu’un client peut accepter et de justifier les produits d’investissement recommandés.


Le profil investisseur repose sur un questionnaire analysant notamment :

  • Les objectifs financiers du client

  • Son horizon d’investissement

  • Sa capacité à supporter des pertes

  • Ses connaissances et son expérience en matière financière


ASSUR3D intègre un système de scoring automatique :

  • Vous paramétrez votre questionnaire et vos règles de notation.
  • La plateforme calcule le score automatiquement.
  • Le profil investisseur est attribué instantanément et affiché dans la fiche client.


Voici comment procéder.


1. Paramétrer le questionnaire de recueil de besoins.


Avant de pouvoir calculer un profil investisseur, vous devez obligatoirement disposer d’un questionnaire de recueil de besoins.  Cette étape est indispensable : le scoring repose entièrement sur les réponses données dans ce questionnaire.


Si votre questionnaire n’est pas encore créé ou configuré, consultez la documentation dédiée : Créer et paramétrer un questionnaire de recueil de besoins.


2. Attribuer une notation à chaque réponse

Le profil investisseur est déterminé à partir d’un système de points.

Chaque réponse du questionnaire reçoit une valeur. Les points s’additionnent automatiquement pour former un score global.

Étapes :

  • Ouvrez votre questionnaire.

  • Accédez à l’onglet Notations.

  • Créez des règles de notation.

  • Attribuez un nombre de points à chaque réponse.

  • Activez le module Profil investisseur.



Une fois ces règles enregistrées, le calcul se fera automatiquement lors du remplissage du questionnaire.


3. Calcul automatique du score lors du recueil

Une fois le questionnaire paramétré, le fonctionnement est entièrement automatisé.

Concrètement :

  • Le conseiller complète le questionnaire avec le client.

  • ASSUR3D additionne les points en arrière-plan.

  • Le score total est calculé instantanément.

  • Le profil correspondant est généré automatiquement.



4. Retrouver le profil dans la fiche client

Une fois calculé, le profil investisseur devient une donnée structurante du dossier client.

Où le retrouver ?

  • Ouvrez la fiche client. Dans l'onglet Connaissance, vous trouverez le profil investisseur. 


Le profil :

  • Est horodaté

  • Est lié à une version du questionnaire

  • Est conservé dans l’historique


En cas de nouvelle mise à jour (évolution de situation, nouvel investissement), un nouveau questionnaire peut être complété et un nouveau profil sera généré, tout en conservant les versions précédentes des questionnaires de recueil des besoins.


Grâce au système de notation d’ASSUR3D, vous pouvez déterminer automatiquement le profil de risque de vos clients et l’afficher directement dans leur fiche. Vous sécurisez ainsi votre devoir de conseil tout en fluidifiant votre parcours de vente.