Le devoir de conseil doit refléter fidèlement :

  • La situation de l’assuré

  • Le risque à couvrir

  • Les besoins exprimés

  • Les éléments ayant motivé la préconisation

Toute ressaisie manuelle crée un risque d’erreur, d’incohérence et de non‑conformité.

ASSUR3D permet d’automatiser intégralement cette étape en transformant les réponses du recueil des besoins en champs système dynamiques intégrés au modèle de devoir de conseil.

Principe de fonctionnement

Le questionnaire devient la source unique de données.

Les réponses collectées ne sont pas copiées manuellement : elles sont appelées automatiquement dans le devoir de conseil via des champs système liés aux questions.

Ainsi, le document final se génère à partir des données réellement déclarées par l’assuré.


Étape 1 – Créer le questionnaire de recueil des besoins

Chemin :
Administration → Questionnaire → Créer

  1. Créez un questionnaire dédié au type de risque (Auto, MRH, Prévoyance, etc.).

  2. Intégrez toutes les questions destinées à apparaître dans le devoir de conseil :

    • Situation personnelle ou professionnelle

    • Description du risque

    • Garanties souhaitées

    • Budget

    • Contraintes spécifiques

    • Objectifs exprimés

Point clé :
Toute information devant figurer dans le devoir de conseil doit exister sous forme de question dans le questionnaire.

Étape 2 – Lier le questionnaire au devoir de conseil

Chemin :
Administration → Devoir de conseil

  1. Ouvrez le modèle correspondant au type de contrat.

  2. Dans la colonne « Champs système », sélectionnez « Questionnaire ».

  3. Choisissez la question concernée.

  4. Insérez le champ système dans le modèle.

Ce champ devient dynamique : il affichera automatiquement la réponse enregistrée lors du recueil des besoins.

Résultat opérationnel

Une fois le questionnaire complété :

  • Les réponses sont enregistrées dans ASSUR3D

  • Le devoir de conseil est généré

  • Les champs système injectent automatiquement :

    • La situation de l’assuré

    • Le descriptif du risque

    • Les besoins déclarés

    • Les éléments justifiant la recommandation

Le document produit est cohérent, traçable et juridiquement sécurisé.

Bénéfices métier

  • Suppression totale de la ressaisie

  • Réduction du risque d’erreur humaine

  • Cohérence entre recueil et préconisation

  • Gain de temps significatif

  • Standardisation des pratiques cabinet

Le recueil des besoins devient ainsi la colonne vertébrale de votre conformité et de votre efficacité commerciale.