La fiche de conseil, aussi appelée document de devoir de conseil, est un élément clé dans la relation entre le courtier et son client. Elle permet de formaliser les besoins du client, les recommandations apportées, ainsi que les raisons ayant conduit au choix d’un produit d’assurance.


Avec ASSUR3D, vous pouvez intégrer votre propre modèle de fiche de conseil afin d’automatiser sa génération, sécuriser sa signature électronique et garantir une preuve du respect de votre devoir de conseil (traçabilité, archivage, horodatage). Vous gagnez du temps tout en sécurisant vos ventes et en restant conforme à vos obligations réglementaires.

Mode opératoire 

1. Accéder au module Administration

  • Depuis la barre latérale de votre compte ASSUR3D, cliquez sur le menu Administration.

  • Dans la section dédiée au Conseil/Vente, cliquez sur Fiche de conseil.



2. Configurer votre modèle de fiche de conseil

Dans ASSUR3D, la fiche de conseil est structurée par type de risque (automobile, santé, prévoyance, etc.).

  • Un modèle Générique est disponible par défaut : il est applicable à tous les types de contrats.

  • Lorsque vous cliquez sur “+ Ajouter un risque”, ASSUR3D duplique automatiquement le modèle générique.

  • Vous pouvez ensuite adapter ce modèle pour chaque risque (contenu spécifique, conseils adaptés).



Deux options s’offrent à vous selon vos préférences :

Option A : Utiliser votre propre modèle

  • Supprimez le modèle proposé par défaut.

  • Copiez-collez votre propre modèle de fiche de conseil dans l’éditeur.

  • Utilisez les balises dynamiques proposées pour pré-remplir automatiquement les informations (nom du client, date, produit, etc.).

  • Cliquez sur Enregistrer pour valider.

Option B : Utiliser le modèle par défaut ASSUR3D

  • Modifiez les éléments surlignés (zones personnalisables) avec les informations de votre cabinet.

  • Adaptez le contenu en fonction de votre approche commerciale

  • Cliquez sur Enregistrer pour finaliser.


3. Comprendre le fonctionnement des balises (colonne de gauche) 


Les balises permettent d’insérer automatiquement des données issues de votre CRM dans la fiche de conseil. Chaque catégorie correspond à une source de données :

  • Client : informations de la fiche client (nom, prénom, adresse, email, téléphone, etc.).
  • Proposition : données liées au devis / produit proposé (risque, formules, tarifs, liens de souscription, détails du devis…).
  • Questionnaire de recueil des besoins : réponses fournies par le client lors du recueil des besoins.

  • Champs interactifs : éléments dynamiques ajoutés au moment de la signature

    • Case à cocher : permet au client de valider une mention (ex : "Je reconnais avoir pris connaissance...")

    • Signature : ajoute un bloc de signature électronique 

  • Utilisateur : informations sur le collaborateur/courtier (nom, e-mail, ville…).
  • Autres : données système génériques (date du jour, nom du cabinet, devise …).


4. Générer un devoir de conseil 

Une fois votre modèle configuré :

  • La fiche de conseil pourra être générée automatiquement depuis l'assistant commercial

  • Les informations seront pré-remplies grâce aux données déjà saisies dans ASSUR3D.

  • Vous pourrez l’envoyer pour signature électronique directement depuis la plateforme.

  • Le document sera ensuite archivé automatiquement dans le dossier client.